تاریخ اولین نگارش در : بهمن ۲۶, ۱۴۰۱ @ ۳:۵۷ ب.ظ
در ادامه مطلب قبلی در مورد فرصت های سرمایه گذاری نرم افزار های مالی بانکی نئو بانک (1) توضیحات بیشتری در مورد انواع نئو بانک ها و نرم افزار های مالی خواهیم داد
نئو بانک N26 چه امکاناتی دارد ؟
یکی از پیشروان نئوبانکها در اروپا است که در سال 2013 در آلمان تأسیس شده است. این بانک از امکانات و خدمات متنوعی برای کاربران خود برخوردار است که شامل موارد زیر میشود:
-
حساب بانکی امن و پرداخت بدون مرز: کاربران N26 میتوانند حساب بانکی آنلاین ایجاد کنند و به راحتی پرداختهای بینالمللی را انجام دهند.
-
کارت بانکی: N26 به کاربران خود کارتهای بانکی Mastercard یا Maestro را ارائه میدهد. این کارتها برای خرید اینترنتی، پرداخت در فروشگاهها، برداشت وجه از دستگاههای ATM و … قابل استفاده هستند.
-
پشتیبانی از ارزهای مختلف: N26 به کاربران خود امکان پشتیبانی از بیش از 20 ارز جهان را میدهد. کاربران میتوانند با کارت بانکی خود به راحتی پرداختهای بینالمللی را انجام دهند.
-
مدیریت هوشمند مالی: N26 امکاناتی مانند بودجهبندی، مدیریت هزینه و مدیریت کیف پول را به کاربران خود ارائه میدهد. این امکانات به کاربران کمک میکنند تا برنامهریزی مالی بهتری داشته باشند.
-
بانکداری تلفنی و آنلاین: کاربران N26 میتوانند به راحتی از طریق برنامه موبایلی یا وبسایت بانک خدمات بانکی خود را مدیریت کنند.
-
خدمات بیمهای: N26 خدمات بیمهای برای کاربران خود ارائه میدهد. این خدمات شامل بیمه مسافرتی، بیمه خودرو و بیمه مسکن میشود.
-
خدمات پشتیبانی مشتری: N26 امکانات پشتیبانی مشتری را در اختیار کاربران خود قرار میدهد. این امکانات شامل پشتیبانی تلفنی، چت آنلاین و پشتیبانی از طریق ایمیل میشود.
-
امنیت بالا: N26 برای حفظ امنیت حسابهای کاربری خود از تکنولوژیهای امنیتی پیشرفته استفاده میکند. همچنین، کاربران میتوانند از ابزارهایی مانند قفل کردن کارت، ارسال هشدار برای هرگونه تراکنش مشکوک و یا محدود کردن اعتبار کارت خود استفاده کنند.
-
کارت مسافرتی: N26 به کاربران خود کارت مسافرتیای با قابلیت پرداخت بدون کارمزد در کشورهای اروپایی ارائه میدهد.
-
کارتهای مخصوص: N26 به برخی از کاربران خود کارتهای مخصوصی مانند کارتهای Metal و Business را ارائه میدهد که به ویژگیهایی اضافی مانند بیشترین سقف برداشت وجه از دستگاههای ATM، بیمه سفر و خدمات مشاوره وکالتی دسترسی دارند.
در کل، بانک N26 از امکانات و خدمات متنوعی برای کاربران خود برخوردار است که از جمله آنها میتوان به حساب بانکی امن، کارت بانکی، پشتیبانی از ارزهای مختلف، مدیریت هوشمند مالی، بانکداری تلفنی و آنلاین، خدمات بیمهای، خدمات پشتیبانی مشتری، امنیت بالا و کارتهای مخصوص اشاره کرد.
بانک N26 اطلاعات دقیقی درباره تعداد کاربران خود اعلام نکرده است، اما طبق گزارشهای مختلف، تعداد کاربران این بانک به بیش از 5 میلیون نفر در سراسر جهان میرسد. همچنین باید توجه داشت که تعداد کاربران این بانک به دلیل رشد سریع آن و افزایش تقاضا برای خدمات بانکی آن، به طور مداوم در حال افزایش است
بانک N26 در حال حاضر یکی از بزرگترین نئو بانکهای اروپا و جهان است و در سال 2021 ارزش بازار آن به حدود 9 میلیارد دلار میرسد. همچنین باید توجه داشت که با توجه به رشد سریعی که این بانک در سالهای اخیر داشته، ارزش بازار آن به طور مداوم در حال افزایش است.
Chime یک نئو بانک آمریکایی است که به شما اجازه میدهد تا به صورت کامل آنلاین بانکی کار کنید. در زیر به برخی از امکانات این بانک اشاره میکنیم:
۱- بدون هزینه اشتراک: با اشتراک در Chime میتوانید بدون هیچ هزینه ای از تمامی خدمات بانکی آن استفاده کنید.
۲- کارت بانکی Chime Visa: با اخذ کارت بانکی Chime Visa، میتوانید به راحتی در تمامی نقاط جهان خرید کنید.
۳- بیش از ۵۰،۰۰۰ خودپرداز رایگان: با استفاده از کارت بانکی Chime Visa، میتوانید به بیش از ۵۰،۰۰۰ خودپرداز در سراسر جهان دسترسی داشته باشید.
۴- انتقال پول به سرعت: با استفاده از برنامه Chime میتوانید به راحتی و بدون هیچ هزینه ای پول را به دیگران انتقال دهید.
۵- افزایش قرض: با استفاده از Chime Credit Builder Visa Credit Card میتوانید اعتبار شخصی خود را بهبود دهید و به حساب خود اعتبار دهی کنید.
۶- بیمه: Chime بیمه جدید خودروی شما را بپردازد، تا اگر خودروی شما در تصادف شرکت کرد، شما به هیچ وجه تحت هزینه قرار نگیرید.
۷- ابزارهای مدیریت مالی: Chime ابزارهایی برای مدیریت مالی ارائه میدهد، که به شما کمک میکنند بودجه خود را مدیریت کنید و پس از هزینههای خود از پول باقیمانده پرداخت بگیرید
۸- برنامه پاداش: با استفاده از برنامه پاداش Chime، شما میتوانید از تخفیفات و ارزهای دیجیتالی برای خریدهای آنلاین بهرهمند شوید.
۹- خدمات پشتیبانی: Chime خدمات پشتیبانی آنلاین ۲۴ ساعته ارائه میدهد، که به شما اجازه میدهد برای هرگونه سوال یا مشکل با یک کارشناس تماس بگیرید.
۱۰- کارتهای متعدد: با Chime میتوانید تا یک دستگاه تلفن همراه ۳ کارت بانکی Chime را فعال کنید، به عبارتی اگر اعضای خانواده شما هم دسترسی به Chime داشته باشند، میتوانند از یک حساب Chime با استفاده از کارتهای متفاوت استفاده کنند.
با این حال، لازم به ذکر است که ممکن است برخی امکانات Chime مانند بیمه و افزایش اعتبار فقط برای بعضی از کاربران قابل دسترس باشند، به عنوان مثال فقط برای افرادی که در ایالات متحده زندگی میکنند و فعالیتهای بانکی خود را در آمریکا انجام میدهند
تعداد دقیق کاربران Chime به صورت عمومی اعلام نشده است، اما به گفته شرکت، تا سال ۲۰۲۰، بیش از ۸ میلیون کاربر در این بانک آنلاین ثبتنام کردهاند.
همچنین، ارزش Chime در حال حاضر نیز به صورت عمومی اعلام نشده است. آخرین باری که ارزش این شرکت اعلام شده بود، در اواخر سال ۲۰۲۰ بود و آن زمان برآورد میشد که ارزش Chime بیش از ۵ میلیارد دلار است. اما این مبلغ به توجه به رشد روزافزون این بانک آنلاین، ممکن است تغییر کرده باشد
نئو بانک Monzo چه امکاناتی دارد؟
نئو بانک Monzo، یک بانک آنلاین بریتانیایی است که امکانات متنوعی را برای کاربران خود فراهم میکند. برخی از امکانات Monzo عبارتند از:
۱- کارت بانکی: Monzo به کاربران خود کارت بانکی اعتباری Mastercard یا کارت بانکی حساب جاری ارائه میدهد که با استفاده از آنها میتوانند به راحتی خرید کنند و پول از حساب جاری خود را برداشت کنند.
۲- اپلیکیشن موبایل: کاربران Monzo میتوانند از طریق اپلیکیشن موبایل خود، به مدیریت حساب جاری خود، پرداخت قبضها، انتقال پول، مشاهده تراکنشها و مدیریت بودجه شخصی خود بپردازند.
۳- برداشت پول بدون کارت: کاربران Monzo میتوانند از طریق اپلیکیشن موبایل خود، کد QR را برای برداشت پول از بانکهایی که با Monzo همکاری دارند، ایجاد کنند و به جای کارت بانکی خود، از آن استفاده کنند.
۴- اعتبارسنجی بر اساس عادات خرید: Monzo به کاربران خود اجازه میدهد تا با استفاده از دادههای حساب جاری خود، به دستهبندی خریدهای خود بپردازند و به راحتی مشاهده کنند چه مقدار پول را برای هر دسته خرید خود صرف کردهاند.
۵- مدیریت بودجه شخصی: Monzo ابزارهایی را برای مدیریت بودجه شخصی کاربران خود ارائه میدهد که آنها را قادر میسازد تا مقدار پول خود را برای هر دسته خرید، اعم از خوراکی، حمل و نقل و غیره مدیریت کنند.
Monzo یک بانک نئو است که برای کاربرانش خدمات زیر را ارائه میدهد:
-
کارت بانکی: Monzo کارت بانکی جدیدی به نام «Monzo Card» را با رنگ صورتی منحصر به فرد خود ارائه می دهد که در کشورهایی که پشتیبانی می شود قابل استفاده است. کارت به صورت رایگان به کاربران ارائه می شود و می تواند برای خرید در فروشگاهها و آنلاین، برداشت وجه از دستگاههای ATM و تبدیل به کارت پرداخت برای استفاده در خارج از کشور استفاده شود.
-
اپلیکیشن موبایل: Monzo یک اپلیکیشن موبایل رایگان به کاربران خود ارائه می دهد که در آن می توانند عملیات بانکی خود را انجام دهند. با استفاده از این اپلیکیشن، کاربران می توانند موجودی حساب خود را مشاهده، پرداختهای خود را مدیریت، تنظیم بودجه و پرداخت بدهیها را انجام دهند.
-
امنیت: Monzo از روشهای پیشرفته امنیتی استفاده می کند تا از امنیت مالی کاربران خود اطمینان حاصل کند. این بانک به ویژه در تلاش است تا بتواند از کلاهبرداریهای اینترنتی جلوگیری کند.
-
پشتیبانی: Monzo پشتیبانی 24 ساعته به کاربران خود ارائه می دهد و کاربران می توانند با تیم پشتیبانی با استفاده از اپلیکیشن موبایل، تلفن و یا ایمیل تماس بگیرند.
-
ابزار مالی: Monzo به کاربران خود امکاناتی مانند ابزار مالی و بودجهبندی را ارائه می دهد. با استفاده از این ابزارها، کاربران می توانند مدیریت هزینههای خود را انجام دهند
امکانات دیگری که بانک Monzo ارائه میدهد عبارتند از:
-
پشتیبانی 24 ساعته: با استفاده از اپلیکیشن Monzo میتوانید در هر ساعت از شبانه روز پشتیبانی تخصصی بانک را برای رفع مشکلات خود دریافت کنید.
-
بدون هزینه برای برداشت وجه: بر خلاف بسیاری از بانکهای دیگر، برداشت وجه از بانکهای ATM در هر نقطهای در جهان با کارت Monzo بدون هیچ گونه هزینهای انجام میشود.
-
ارزیابی بیطرفانه هزینهها: Monzo به کاربران خود اجازه میدهد تا هزینههای خود را در قالب دستهبندیهای مختلف، مانند خوراک، شربت و حمل و نقل، ارزیابی کنند. این ارزیابی به کاربران کمک میکند تا مصرف خود را بهبود بخشند و صرفهجویی در هزینه داشته باشند.
-
کارت اعتباری از نوع «فلزی»: Monzo برای کارت اعتباری خود، نوعی کارت با بدنهی فلزی ارائه میدهد که علاوه بر ظاهری زیبا، دوام و امنیت بیشتری نسبت به کارتهای پلاستیکی دارد.
تا پایان سال 2021، تعداد کاربران Monzo به بیش از 5 میلیون نفر افزایش یافته است. همچنین بر اساس آخرین ارزیابی در سپتامبر 2021، ارزش Monzo به ۲ میلیارد دلار تخمین زده شده است
امکانات نئو بانک های Ally Bank: و Varo چیست ؟
Ally Bank و Varo Bank هر دو بانکهای نئو هستند که به شما اجازه میدهند بدون نیاز به وجود حضوری، صورتحسابهای بانکی خود را مدیریت کنید. در ادامه به بررسی امکانات این دو بانک میپردازیم:
-
Ally Bank:
Ally Bank یک بانک آنلاین است که به شما اجازه میدهد تا از طریق اپلیکیشن موبایل خود به حساب بانکی خود دسترسی داشته باشید. این بانک در اختیار مشتریان خود قراردادن یک کارت بانکی رایگان را نیز فراهم میکند. در زیر به برخی از امکانات Ally Bank اشاره میکنیم:
– صدور کارت بانکی رایگان
– امکان واریز و برداشت پول از سایر بانکها
– امکان پرداخت قبوض و صورتحسابهای مختلف
– ارائه اطلاعات و گزارشات مالی به شما برای کمک به مدیریت بهتر امور مالی شما
– پشتیبانی ۲۴ ساعته از طریق تماس تلفنی یا چت آنلاین
-
Varo Bank:
Varo Bank نیز یک بانک آنلاین است که از طریق یک اپلیکیشن موبایل قابل دسترسی است. این بانک امکانات زیر را فراهم میکند:
– صدور کارت بانکی رایگان
– امکان واریز و برداشت پول از سایر بانکها
– امکان پرداخت قبوض و صورتحسابهای مختلف
– ارائه گزارشات مالی و پیشنهادات برای بهبود مدیریت مالی شما
– سرویس گرفتن از وامهای شخصی و تجاری به صورت آنلاین
Ally Bank و Varo Bank هر دو به عنوان نئو بانک شناخته میشوند و به مشتریان امکانات مشابهی را ارائه میدهند. در ادامه به برخی از امکانات این دو بانک میپردازیم:
-
Ally Bank: این بانک به مشتریان خود کارت اعتباری میدهد و از طریق اپلیکیشن و وبسایت خود به آنها امکان مدیریت حساب، انتقال وجه، پرداخت قبض و بررسی تراکنشهای مالی را میدهد. علاوه بر این، Ally Bank به مشتریان خود اجازه میدهد که در صندوق قراردادی (CD) و حساب پسانداز با بهره بالا سرمایهگذاری کنند و به علاوه بر این، به ارائه وامهای اتومبیل، تحصیلاتی و مسکن نیز میپردازد.
-
Varo Bank: این بانک به مشتریان خود کارت اعتباری و کارت بیدردسر (ATM) میدهد و از طریق اپلیکیشن و وبسایت خود به آنها امکان مدیریت حساب، پرداخت قبض، انتقال وجه و بررسی تراکنشهای مالی را میدهد. Varo Bank همچنین به مشتریان خود اجازه میدهد که در حساب پسانداز با بهره بالا سرمایهگذاری کنند و به علاوه بر این، به ارائه وامهای شخصی، تحصیلاتی و مسکن نیز میپردازد.
امکانات نئو بانک Monese چیست؟
نئو بانک Monese بانکی آنلاین است که به شما اجازه می دهد حساب بانکی را در چند دقیقه با هویت خودتان باز کنید، بدون نیاز به آدرس یا اقامتگاه دائمی. برخلاف بسیاری از بانک های سنتی، Monese برای مشتریانش محدودیت های کمتری دارد و شما می توانید با کمک دستگاه های هوشمند خودتان، کنترل کاملی بر روی حساب بانکی خود داشته باشید. برخی از امکانات Monese عبارتند از:
-
باز کردن حساب بانکی در عرض چند دقیقه: مشتریان جدید می توانند در کمتر از ۵ دقیقه یک حساب بانکی در Monese باز کنند.
-
ارائه کارت های بانکی: Monese به شما کارت بانکی بین المللی Mastercard یا Visa و همچنین کارت بانکی تلفن همراه اختصاصی می دهد.
-
پشتیبانی ۲۴ ساعته: شما می توانید به پشتیبانی ۲۴ ساعته Monese دسترسی پیدا کنید و با کمک آنها به سوالات خود پاسخ دهید.
-
انتقال پول بین المللی: شما می توانید با استفاده از Monese به راحتی پول را به کشورهای دیگر انتقال دهید.
-
کنترل کاملی بر روی حساب بانکی: شما می توانید از طریق برنامه Monese به مشاهده تراکنش ها، بستن کارت ها، تنظیم محدودیت های خرید، اعلان های مالی و دسترسی به برخی سایر امکانات دسترسی پیدا کنید.
Monese از مزیتهایی مانند برداشت وجه از ATM در سراسر جهان، ارسال وجه به دیگر کاربران Monese با سرعت فوقالعاده، امکان پرداخت با گوشی همراه از طریق Google Pay و Apple Pay و همچنین تحلیلهایی برای کاربران خود برای پیگیری هزینهها و بودجهبندی دارد. همچنین، این بانک به عنوان یک بانک دیجیتالی به مشتریانش امکان میدهد تا حساب خود را به صورت کاملا آنلاین و به صورت غیرحضوری باز کنند.
Monese از برخی سرویسهای دیگر نئو بانکها متمایز میشود، از جمله اینکه به همه افرادی که اقامت دائم در اتحادیه اروپا دارند (حتی اگر شهروند نباشند)، خدمات بانکی را ارائه میدهد. به علاوه، Monese اجازه میدهد تا کاربران در برخی از کشورهای اروپایی بازیافت پول دریافت کنند، که این امر معمولاً برای مهاجران مورد نیاز است.
تعداد دقیق کاربران Monese در دسترس نیست، اما به عنوان یکی از بانکهای نئو تحت مدیریت شرکت فناوری لندنی، این بانک توانسته است با ارائه خدمات بانکی دیجیتالی نوآورانه، بازار خود را در سراسر اروپا گسترش دهد.
مانند دیگر نئو بانکها، ارزش دقیق Monese سخت قابل تعیین است زیرا یک شرکت خصوصی است و اعلامی در مورد ارزش آن به صورت عمومی موجود نیست. اما طبق اعلام شرکت در سال 2021، Monese بیش از 2 میلیون کاربر داشته است که نشان دهنده رشد قابل توجه این بانک است. همچنین، در سال 2019، Monese توانست 60 میلیون دلار سرمایه جذب کند، که نشانگر جذابیت آن برای سرمایهگذاران است
تا اینجا معروفترین نئو بانک های جهان را بررسی کردیم و اما خود ما نیز طراحی سیستم نئو بانک جدیدی داریم
در ادامه مطالب در مورد نرم افزار های مالی بانکی نیز خواهیم گفت همراه ما باشید
با تشکر مهرداد
Short Link:
https://mehrdad.ir/8pbc
دیدگاهتان را بنویسید